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財(cái)經(jīng)新聞
8月22日，平安理財(cái)在深圳舉行產(chǎn)品及投資策略媒體沙龍分享會(huì)。
大財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展將為銀行理財(cái)公司等金融機(jī)構(gòu)帶來新的機(jī)遇。中金公司銀行業(yè)首席分析師張帥帥表示，未來，單一的產(chǎn)品貨架難以充分滿足投資者日益復(fù)雜的投資訴求，資管機(jī)構(gòu)要打造開放且有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品貨架，在做好產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和管理的基礎(chǔ)上，為客戶提供產(chǎn)品配置方案，做好財(cái)富管理服務(wù)，建立以客戶為中心的全面產(chǎn)品服務(wù)體系。
在此情況下，平安理財(cái)首席產(chǎn)品官劉凱介紹，公司構(gòu)建了以“穩(wěn)”為特色、以絕對(duì)收益為目標(biāo)的產(chǎn)品體系及產(chǎn)品圖譜，涵蓋現(xiàn)金、標(biāo)準(zhǔn)化固收、非標(biāo)、標(biāo)債+非標(biāo)、固收+、混合，結(jié)構(gòu)化共7大類、超800只產(chǎn)品，為提供客戶“多場(chǎng)景解決方案”，并追求在“產(chǎn)品定位、投資策略、客戶認(rèn)知”三方面的一致性。
平安理財(cái)表示，將量化模型和主觀分析相結(jié)合，不斷豐富投資策略，打造多資產(chǎn)配置平臺(tái)，滿足客戶在不同市場(chǎng)條件下理財(cái)穩(wěn)健增值的需求，切實(shí)增強(qiáng)客戶投資理財(cái)?shù)陌踩�、獲得感。
在眾多投資中，固收具有收益相對(duì)穩(wěn)定、安全性較高的特點(diǎn)，深受大多數(shù)投資者偏好。平安理財(cái)固收投資部負(fù)責(zé)人熊珣表示，平安理財(cái)固收投資以“堅(jiān)持多資產(chǎn)多策略、追求絕對(duì)收益”為投資理念，打造底層策略模塊化生產(chǎn)、頂層根據(jù)投資組合目標(biāo)進(jìn)行科學(xué)封裝的平臺(tái)化、模塊化生產(chǎn)模式，構(gòu)建差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
對(duì)于追求長期資本增值的投資者來說，含權(quán)投資是其重要投資組合之一。
平安理財(cái)首席權(quán)益投資官袁野介紹稱，公司含權(quán)投資以絕對(duì)收益為目標(biāo)，通過適時(shí)的資產(chǎn)再平衡，建立止盈止損機(jī)制，同時(shí)通過投資穩(wěn)健型絕對(duì)收益目標(biāo)策略，控制回撤，減小波動(dòng)。他表示，平安理財(cái)看好下半年權(quán)益投資機(jī)會(huì)，將重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)需、消費(fèi)、互聯(lián)網(wǎng)板塊等板塊，高ROE、 高股息等具有中國比較優(yōu)勢(shì)的標(biāo)的，以及在全球具有競(jìng)爭(zhēng)力的制造業(yè)等。
近兩年來，全球資本市場(chǎng)波動(dòng)不斷，居民理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)偏好下降，理財(cái)客戶對(duì)于“穩(wěn)”的需求更加突出。平安理財(cái)首席配置投資官陳芳表示，基于客戶對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的絕對(duì)收益預(yù)期，決定了理財(cái)投資端須以資產(chǎn)配置的思路進(jìn)行投資運(yùn)作，體現(xiàn)“全天候”的特征，即理財(cái)產(chǎn)品持有一定時(shí)間要能獲得合理的絕對(duì)收益并控制下行風(fēng)險(xiǎn)。
而在絕對(duì)收益策略的打造上，平安理財(cái)構(gòu)建了具有安全邊際的立體風(fēng)險(xiǎn)管理體系、守正創(chuàng)新的階梯式配置模式、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的投資框架，通過多資產(chǎn)、多策略創(chuàng)造風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的合意回報(bào)，為客戶提供相對(duì)平滑的凈值曲線，持續(xù)提高客戶的體驗(yàn)和獲得感。
近兩年來，理財(cái)產(chǎn)品遭遇超預(yù)期的市場(chǎng)波動(dòng)和凈值回調(diào)，投資者對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知和預(yù)期出現(xiàn)了較大偏差，加強(qiáng)投資者教育顯得尤為迫切。
平安理財(cái)市場(chǎng)總監(jiān)姚芳介紹，公司自成立起就著手搭建和持續(xù)完善投資者陪伴體系，與渠道端共同做好銷售適當(dāng)性管理和投資者教育工作，幫助客戶加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品底層投資邏輯的感知、傳遞投資策略調(diào)整、提供信心修復(fù)支持，引導(dǎo)客戶理性看待產(chǎn)品收益回撤和波動(dòng)。
同時(shí)關(guān)注將產(chǎn)品能力與渠道客戶及經(jīng)營場(chǎng)景的連接，推進(jìn)資產(chǎn)配置理念的落地傳導(dǎo)，依托“四號(hào)一平臺(tái)”矩陣式服務(wù)體系線上持續(xù)輸出持倉點(diǎn)評(píng)、市場(chǎng)異動(dòng)點(diǎn)評(píng)和產(chǎn)品運(yùn)作分析，形成多層次、多維度的內(nèi)容服務(wù)能力；線下聯(lián)合渠道持續(xù)開展“理財(cái)有道、平安同行”全國巡回路演等系列客戶陪伴活動(dòng)，幫助投資者樹立長期投資和價(jià)值投資理念。
來源：21經(jīng)濟(jì)網(wǎng)