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財經(jīng)新聞
“跟大家報告一下，截至2023年6月末，中行海南省分行的新增貸款投放金額已經(jīng)超過150億元，占全省貸款投放總量的三分之一以上。”中行海南省分行行長林振閩近日在“高質(zhì)量發(fā)展調(diào)研行”座談會上對一眾媒體表示。
在今年初的海南省“兩會”期間，中行海南省分行率先發(fā)布《關(guān)于金融支持“加快建設(shè)海南自由貿(mào)易港”二十條措施》，明確全年將投放超600億元，全力支持海南省實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
截至6月末，中行海南省分行累計投放信貸資金達487億元，本外幣貸款、人民幣貸款余額雙雙突破1000億元，分別達1081億元、1065億元，較上年末新增164億元、153億元。
具體分項來看，綠色貸款余額為169.8億元，較上年新增37.2億元，增幅28.05%；戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額127億元，較上年新增50.29億元，增幅65.54%；制造業(yè)貸款余額114.6億元，較上年新增29.09億元，增幅33.14%；涉農(nóng)貸款余額91.75億元，較上年新增25.35億元，增幅38.18%；普惠金融貸款余額80.27億元，較上年新增13.89億元，增幅20.92%；科技金融授信余額75.06億元，較上年新增18.75億元，增幅33.30%。以上重點領(lǐng)域均保持兩位數(shù)的高位增長。
海南對中國銀行的意義注定是與眾不同的。林振閩表示，作為植根海南時間最久的百年銀行、全球化程度最高的中資銀行，中國銀行有高度契合自貿(mào)港的開放基因。接下來，中行將協(xié)同各方力量、整合內(nèi)外資源，全力以赴支持加快建設(shè)海南自由貿(mào)易港，打造海南自貿(mào)港首選銀行。
跨境金融服務(wù)如何有溫度？
“近段時間以來，人民幣匯率波動幅度比較大，對我們進出口企業(yè)的經(jīng)營有較大影響。洋浦中行多次派人上門提示匯率波動風險，并為我們量身定制了匯率套期保值方案。”海南澳斯卡國際糧油有限公司副總經(jīng)理曹又華告訴記者。
曹又華還說，洋浦是海南高水平對外開放的試點口岸，利好政策頻出，洋浦中行多次派人上門宣講最新的惠企政策，協(xié)助企業(yè)對接政府部門及時獲取政策紅利。中行的服務(wù)團隊還會和企業(yè)溝通最新的金融需求，有針對性地為企業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品�？梢哉f，中行的指導對企業(yè)發(fā)展起到了“傳幫帶”的作用。
海南澳斯卡國際糧油有限公司是海南第一個進口原料加工糧油的工廠，也是首家享受海南自貿(mào)港加工增值超30%免關(guān)稅的企業(yè)。該司在洋浦中行開立基本存款賬戶，洋浦中行為其提供授信、存款、結(jié)算等全方位的金融服務(wù)。
海南澳斯卡國際糧油有限公司航拍圖
“我們每年差不多有10億美元的進出口結(jié)算業(yè)務(wù)，很多都是在中行辦理的。他們在這一領(lǐng)域的專業(yè)化程度令人印象深刻。作為企業(yè)，我們會根據(jù)銀行金融產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢來選擇合作銀行，像進口信用證、出口保理等業(yè)務(wù)，選擇中行是自然而然的�！焙Ｄ辖鸷{紙業(yè)有限公司財務(wù)總監(jiān)趙文龍告訴記者。
趙文龍還說，以往辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)企業(yè)和銀行之間的紙質(zhì)單據(jù)往來非常多，但自金海漿被列入海南貿(mào)易結(jié)算便利化優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單之后，大部分都可以通過中行在網(wǎng)上直接操作，既省下了時間又降低了財務(wù)成本。
海南金海漿紙業(yè)有限公司是金光紙業(yè)(中國)投資有限公司于1999年在海南洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)注冊成立的子公司，主要從事林業(yè)營造、紙產(chǎn)品和紙漿的生產(chǎn)銷售，形成了長期可持續(xù)發(fā)展的林漿紙一體化產(chǎn)業(yè)鏈，是國內(nèi)多個知名紙業(yè)品牌的上游供應商。洋浦中行于2005年與該司建立良好合作關(guān)系，多年來一直是其主要的結(jié)算合作銀行。
海南金海漿紙業(yè)有限公司造紙車間
良好的營商環(huán)境與政策紅利，吸引了眾多企業(yè)入駐洋浦。以加工增值內(nèi)銷免關(guān)稅政策為例，從啟動到擴區(qū)試點，迄今已吸引44家企業(yè)入駐洋浦，合計產(chǎn)值近500億元。
海南中行交易銀行部負責人介紹，自2022年國家外匯管理局海南省分局在洋浦開展跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點以來，海南中行作為改革首批試點銀行，經(jīng)常項目和資本項目便利化合計落地七項試點政策，切實讓區(qū)內(nèi)多家市場主體體驗到改革帶來的便利。截至2023年6月末，海南中行已為17家企業(yè)共辦理試點業(yè)務(wù)3700余筆，金額合計超140億美元，政策效應凸顯。
普惠融入科創(chuàng)打開新思路
“非常感謝海南中行聯(lián)合崖州灣科技城管理局知識產(chǎn)權(quán)管理處為我們辦理了這筆種質(zhì)資源植物新品種權(quán)質(zhì)押貸款，這對我們幫助非常大�！毙落J恒豐(海南)農(nóng)業(yè)科技有限公司負責人車小平告訴記者。
車小平認為，此次成功抵押尚未商業(yè)化的種質(zhì)資源植物新品種權(quán)，能夠激勵中小型種業(yè)創(chuàng)新主體利用好研發(fā)成果，實現(xiàn)資本化，更好專注創(chuàng)新。
2022年11月，海南中行向新銳恒豐（海南）成功發(fā)放植物新品種專利權(quán)質(zhì)押貸款50萬元，破解了種業(yè)企業(yè)擁有豐富的知識產(chǎn)權(quán)資源、但無形資產(chǎn)缺少融資擔保手段和渠道的融資難題，成為海南省第一筆植物新品種專利權(quán)質(zhì)押貸款。
以往銀行的顧慮在于，植物新品種既沒有量產(chǎn)歷史，量產(chǎn)后的收益又不好精準預測，銀行介入與否及在哪個階段介入難以抉擇。海南中行為此專門請教了相關(guān)農(nóng)業(yè)專家，在專家的指導下認真評價了相關(guān)植物新品種的價值，最終決定給予支持且將資金投放前置到開始商業(yè)化階段，以類風險投資的思路展現(xiàn)了金融創(chuàng)新支持種企的決心。
新銳恒豐(海南)農(nóng)業(yè)科技有限公司選育的玉米
新銳恒豐（海南）的融資經(jīng)歷只是海南中行支持科創(chuàng)型小微企業(yè)的一個縮影。據(jù)悉，為加大對科創(chuàng)小微企業(yè)金融服務(wù)支持力度，促進新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化規(guī)�；瘧茫Ｄ现行嗅槍苿�(chuàng)型企業(yè)共推出三款融資產(chǎn)品。
一是“瓊科貸”。該產(chǎn)品是海南中行和海南省科學技術(shù)廳聯(lián)合開發(fā)、針對高新技術(shù)企業(yè)的貸款產(chǎn)品。海南省科學技術(shù)廳提供“瓊科貸風險補償金”，海南中行向符合條件的高科技企業(yè)提供信用貸款或一定比例抵押物的抵押貸款。
二是“科創(chuàng)貸”。該產(chǎn)品是借助互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)技術(shù)，在依法合規(guī)和風險可控的前提下，整合行內(nèi)外數(shù)據(jù)信息資源，依托風控模型規(guī)則對客戶進行綜合評價，向小微企業(yè)提供的線上化流動資金貸款。
三是“知惠貸”。與“科創(chuàng)貸”類似，該產(chǎn)品也借助互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)技術(shù)，在依法合規(guī)和風險可控的前提下，整合數(shù)據(jù)信息，對客戶進行綜合評價，向小微企業(yè)提供貸款。不同的是，該產(chǎn)品以小微企業(yè)合法擁有的、依法可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)質(zhì)押作為主要擔保方式。
海南中行普惠金融事業(yè)部負責人介紹，除了創(chuàng)新金融產(chǎn)品之外，海南中行還積極參加由海南省科技廳、省工信廳、省工商聯(lián)、人行等單位聯(lián)合舉辦的政銀企融資對接交流會，并在全省范圍內(nèi)舉辦了多場銀企融資對接會。通過對接會的形式，讓更多的小微企業(yè)及小微企業(yè)主知曉銀行普惠貸款產(chǎn)品，緩解企業(yè)融資難、融資貴的問題。
綠色金融服務(wù)跑出“加速度”
“海棠灣智慧能源項目剛剛啟動不久，海南中行就通過開通綠色通道、快速審批、優(yōu)惠利率、規(guī)模優(yōu)先等舉措，短短一個月內(nèi)就為我們核定并發(fā)放固定資產(chǎn)貸款2.3億元，期限15年�！狈婇L豐（三亞）能源有限公司財務(wù)總監(jiān)曹凌告訴記者。
據(jù)悉，該項目面向三亞海棠灣區(qū)域內(nèi)公共建筑提供集中供冷服務(wù)，替代各公共建筑自建的分散制冷系統(tǒng)。目前總簽約供冷面積已達到38.2萬平方米。根據(jù)測算，該項目全部建成滿負荷運行之后，供冷面積可達350萬平方米，每年將節(jié)省等價值標準煤2.8萬噸，減少二氧化碳排放量7.6萬噸。
法電長豐（三亞）能源有限公司的集中供冷設(shè)備
“正是海南中行的金融支持，使該項目得以于2021年9月順利投產(chǎn)�！辈芰枵f，得知該項目擬擴大供冷范圍后，海南中行又主動調(diào)整還款計劃，于不久前新增固定資產(chǎn)貸款1.5億元，有效破解企業(yè)發(fā)展難題。
《海南省“十四五”節(jié)能減排綜合工作方案》提出，到2025年，全省萬元國內(nèi)生產(chǎn)總值能源消耗比2020年下降13%，能源消費總量得到合理控制。
對此，海南中行授信管理部負責人介紹，今年以來，該行持續(xù)優(yōu)化綠色金融激勵約束機制，出臺一系列綠色金融保障措施，從貸款規(guī)模、利率優(yōu)惠、優(yōu)先審批、專項費用獎勵等方面對綠色金融業(yè)務(wù)給予大力支持。同時，充分發(fā)揮全球化、綜合化優(yōu)勢，積極支持海南省綠色產(chǎn)業(yè)拓寬融資渠道。
2023年3月，海南中行協(xié)助香港分行發(fā)行首筆10億元海南自由貿(mào)易港離岸人民幣可持續(xù)發(fā)展債券，募集資金用于海南自貿(mào)港可再生能源、可持續(xù)水資源及廢水管理等綠色項目以及支持中小微企業(yè)的社會責任項目，助力海南自貿(mào)港生態(tài)環(huán)境保護和社會經(jīng)濟發(fā)展。
而在更早的2022年10月，海南中行支持海南省人民政府在香港發(fā)行了50億元離岸人民幣地方政府債券，募集資金用于海洋經(jīng)濟及海洋保護項目、綠色環(huán)保項目、醫(yī)療及住房等民生保障項目，助力海南自貿(mào)港綠色低碳發(fā)展。
下一步，中國銀行海南省分行將堅決貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，積極落實綠色發(fā)展戰(zhàn)略，將綠色發(fā)展理念內(nèi)化于全行經(jīng)營管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的各個環(huán)節(jié)，著力打造“綠色金融服務(wù)首選銀行”。
來源：21經(jīng)濟網(wǎng)