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財經(jīng)新聞

劃重點!央行、外匯局發(fā)聲,事關(guān)貨幣政策、降準降息、五篇大文章、外匯領(lǐng)域改革開放......
作者:cdyhjy    發(fā)布于:2024/09/06   來源:21經(jīng)濟網(wǎng)
摘要:

9月5日,國新辦舉行“推動高質(zhì)量發(fā)展”系列主題新聞發(fā)布會。會上,央行副行長陸磊、國家外匯管理局副局長李紅燕,以及央行貨幣政策司司長鄒瀾、信貸市場司司長彭立峰、國家外匯管理局資本項目管理司司長肖勝介紹了相關(guān)情況,并對貨幣政策取向、降準降息空間、普惠金融、科技金融、綠色金融、外匯運行形勢等市場關(guān)心的熱點話題做出了回應(yīng)。

1、央行今年重點做了四項工作

陸磊介紹,一是按照穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度、精準有效的要求,在2月、5月、7月三次做了比較大的貨幣政策調(diào)整,在總量、價格、結(jié)構(gòu)和傳導(dǎo)等方面綜合施策,保持流動性合理充裕,推動社會融資成本穩(wěn)中有降。

二是全力做好科技、綠色、普惠、養(yǎng)老和數(shù)字金融“五篇大文章”,加大對重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度。

三是不斷健全風(fēng)險防范處置機制,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。目前,高風(fēng)險中小銀行數(shù)量較峰值壓降近半。

四是持續(xù)推動金融高水平開放,積極參與國際金融治理與合作。截至7月末,境外投資者持有我國債券4.5萬億元,創(chuàng)歷史新高。人民幣在全球貿(mào)易融資中的占比為6%,排名第二位。繼續(xù)加強與國際金融組織、主要經(jīng)濟體貨幣當(dāng)局的溝通合作,積極參與國際金融治理,在擴大國際合作中提升開放能力。

2、貨幣政策著眼于總量、價格、結(jié)構(gòu)

對于下一步的政策取向,陸磊表示,“央行將繼續(xù)堅持支持性的貨幣政策,加快落實好已出臺的政策舉措,更加有力支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。我們還是要著眼于總量、利率和結(jié)構(gòu)。”

在總量上,綜合運用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,引導(dǎo)銀行增強貸款增長的穩(wěn)定性和可持續(xù)性,保持社會融資規(guī)模、貨幣供應(yīng)量同經(jīng)濟增長和價格水平的預(yù)期目標相匹配。在利率上,發(fā)揮好近期政策利率和貸款市場報價利率下行的帶動作用,以此推動企業(yè)融資和居民信貸成本穩(wěn)中有降。在結(jié)構(gòu)上,加大已有工具的實施力度,推動新設(shè)立工具落地生效,主要是提高資金使用效率,加大對重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

對于貨幣政策框架的完善,鄒瀾介紹了五個方面的思路:一是要考慮優(yōu)化貨幣政策調(diào)控的中間變量;二是要改革利率調(diào)控機制;三是要不斷豐富貨幣政策工具箱;四是要進一步暢通貨幣政策傳導(dǎo)。

3、降息降準還需要觀察經(jīng)濟走勢

總的看,穩(wěn)健的貨幣政策為經(jīng)濟恢復(fù)發(fā)展營造了良好的貨幣金融環(huán)境?偭可,貨幣信貸合理增長,社會融資規(guī)模和人民幣貸款增速高于名義GDP增速;結(jié)構(gòu)上,重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)支持力度加大,信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化;價格上,企業(yè)融資和居民信貸成本下降。

“降準降息等政策調(diào)整還需要觀察經(jīng)濟走勢!编u瀾表示,法定存款準備金率是我們供給長期流動性的一項工具。與之相比,7天逆回購和中期借貸便利是對應(yīng)中短期流動性波動的工具,今年又增加了國債買賣工具。綜合運用這些工具,目標是保持銀行體系流動性合理充裕。年初降準的政策效果還在持續(xù)顯現(xiàn),目前金融機構(gòu)的平均法定存款準備金率大約為7%,還有一定的空間。

在利率方面,央行持續(xù)推動社會綜合融資成本穩(wěn)中有降。今年以來,1年期和5年期以上貸款市場報價利率分別累計下降了0.1和0.35個百分點,帶動了平均貸款利率持續(xù)下行。同時也要看到,受銀行存款向資管產(chǎn)品分流的速度、銀行凈息差收窄的幅度等因素影響,存貸款利率進一步下行還面臨一定的約束。央行將密切觀察政策效果,根據(jù)經(jīng)濟恢復(fù)情況、目標實現(xiàn)情況和宏觀經(jīng)濟運行面臨的具體問題,合理把握貨幣政策調(diào)控的力度和節(jié)奏。

4、發(fā)展普惠金融的兩大支柱:政策取向+金融機構(gòu)服務(wù)

在回答21世紀經(jīng)濟報道記者關(guān)于普惠金融的提問時,陸磊表示,普惠金融是中國特色金融服務(wù)體系的重要組成部分,中國的普惠金融特別是數(shù)字普惠,在全球保持著領(lǐng)跑地位。多年來,人民銀行多措并舉,大力支持普惠金融發(fā)展,支持民營和中小微企業(yè)發(fā)展,助力打贏脫貧攻堅戰(zhàn)和推進鄉(xiāng)村振興,更好服務(wù)社會民生。

數(shù)據(jù)顯示,截至今年7月末,普惠小微貸款余額達到32.1萬億元,同比增長17%;授信戶數(shù)達到6239萬戶,已覆蓋超三分之一經(jīng)營主體。全國涉農(nóng)貸款余額50.47萬億元,同比增長了11.6%;截至今年二季度末,全國創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款余額2933億元,助學(xué)貸款余額2085億元。

陸磊總結(jié)說,“政策取向+金融機構(gòu)服務(wù)”是發(fā)展普惠金融的兩大支柱,一方面要有政策,另一方面還要有金融機構(gòu)的服務(wù),缺一不可。下一步,人民銀行將統(tǒng)籌好增量擴面和商業(yè)可持續(xù),加快構(gòu)建激勵相容的普惠金融發(fā)展長效機制。此外,我們還將借助G20、“一帶一路”等平臺加強國際交流合作,深度參與普惠金融的國際治理。

5、點面結(jié)合,構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制

中央金融工作會議提出,做好科技、綠色、普惠、養(yǎng)老、數(shù)字等金融“五篇大文章”,科技金融是第一篇大文章,它的重要性是不言而喻的。

近年來,人民銀行與科技等部門緊密協(xié)作,持續(xù)加強對科技研發(fā)和成果轉(zhuǎn)化的資金支持和全鏈條的金融服務(wù),取得了積極成效。過去5年,我們國家科技型企業(yè)貸款的年均增速是20%,是貸款平均增速的近2倍。另外,科技型中小企業(yè)貸款的年均增速是25%,高于科技型企業(yè)貸款的平均增速;“專精特新”企業(yè)貸款的年均增速18%,遠高于各項貸款的平均增速。除了貸款之外,還有債券方面的融資,科技票據(jù)累計發(fā)行了8600億元。

彭立峰表示,下一步,我們將錨定建設(shè)科技強國目標,構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制,引導(dǎo)金融資本投早、投小、投長期、投硬科技。在思路上,堅持點面結(jié)合的思路,在點上著力做好國家重大科技任務(wù)的融資服務(wù);在面上,做好科技型企業(yè)全生命周期的金融服務(wù),更加聚焦初創(chuàng)期、成長期科技型中小企業(yè)的需求。

他進一步補充說,還將深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,重點提升3個“比重”:提升直接融資在社會融資中的比重;提升股權(quán)融資中投早、投小的比重;提升科技創(chuàng)新貸款在各項貸款中的比重。

6、綠色金融發(fā)展的有效途徑:兩個立足、三個要素

綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色,綠色金融是綠色發(fā)展在金融領(lǐng)域所形成的新型供求關(guān)系。陸磊指出,圍繞綠色金融,央行堅持“先立后破”的原則,支持更多金融資源向綠色低碳等領(lǐng)域加速聚集。經(jīng)過前一個階段的工作,我們總結(jié)探索出了綠色金融發(fā)展的有效途徑。

“就是兩個立足、三個要素。”他解釋說,“兩個立足”,既要立足綠色新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展,更要立足傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型;“三個要素”是貨幣信貸政策要有力,金融市場工具要管用,部門協(xié)同要有效,這就構(gòu)成了下一步的工作重點。即,完善政策體系、豐富金融市場工具、加強部門協(xié)同等。

截至今年二季度末,綠色貸款余額是34.76萬億元,同比增長了28.5%,其中碳減排支持工具累計撬動了碳減排貸款超過了1.1萬億元;綠色債券余額1.99萬億元,累計發(fā)行超過了3.7萬億元。

7、持續(xù)推進外匯領(lǐng)域改革開放

李紅燕表示,外匯局深入踐行金融工作的政治性、人民性,持續(xù)推進外匯領(lǐng)域改革開放,為經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支持。主要表現(xiàn)在以下五個方面:跨境貿(mào)易便利化水平進一步提高;資本項目高質(zhì)量開放穩(wěn)步推進;外匯市場的深度和廣度持續(xù)拓展;外匯領(lǐng)域治理體系和治理能力不斷提升;中國特色外匯儲備經(jīng)營管理更加健全。

關(guān)于資本項目開放的問題,肖勝表示,下一步,國家外匯局還會堅持穩(wěn)中求進、以進促穩(wěn),不斷深化資本項目外匯管理改革,持續(xù)提升資本項目開放的質(zhì)量。主要從以下四個方面發(fā)力:科學(xué)把握資本項目開放的時度效;以點帶面深化資本項目外匯管理改革;支持重點區(qū)域開放發(fā)展;構(gòu)建并完善全過程、全周期、全鏈條的資本項目開放與風(fēng)險防控體系,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

當(dāng)前,我國外匯市場可交易貨幣已經(jīng)超過40種,交易品種涵蓋了國際主流外匯產(chǎn)品。今年前7個月,我國外匯市場總成交規(guī)模接近23萬億美元,同比增長8.7%;同期,首次辦理匯率避險的商戶超過2萬家,幫助更多企業(yè)利用外匯衍生產(chǎn)品,更好地管理匯率風(fēng)險。

黨的二十屆三中全會提出,要完善高水平對外開放體制機制。未來,外匯局將重點做好三方面工作:一是堅持服務(wù)實體經(jīng)濟,加強外匯便利化政策的供給;二是要堅持以開放促改革,穩(wěn)步擴大外匯領(lǐng)域高水平制度型開放;三是要堅持高質(zhì)量發(fā)展和高水平安全良性互動,維護外匯市場穩(wěn)定和國家經(jīng)濟金融安全。

8、國際收支呈現(xiàn)規(guī)模提升、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和基本平衡的發(fā)展格局

國際收支狀況是反映經(jīng)濟內(nèi)外部均衡的非常重要指標,市場廣泛關(guān)注。李紅燕介紹,總的來看,我國國際收支有這么幾個特點:經(jīng)常賬戶順差合理均衡,跨境投資更加活躍,國際收支自主平衡,外匯儲備穩(wěn)居全球第一。

數(shù)據(jù)顯示,2023年,我國經(jīng)常賬戶的收支規(guī)模超過7.3萬億美元,與2012年相比增長了60%;近年來我國經(jīng)常賬戶順差與國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)之比也保持在2%左右的合理區(qū)間。2023年末,跨境證券投資占我國對外資產(chǎn)負債總規(guī)模的比例為17%,和2012年相比提高8個百分點。

李紅燕表示,往前看,我國進一步全面深化改革,經(jīng)濟結(jié)構(gòu)持續(xù)轉(zhuǎn)型升級,外匯市場韌性不斷增強,這些有利因素都提供了比較好的支撐,我國國際收支將會繼續(xù)呈現(xiàn)規(guī)模提升、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和基本平衡的發(fā)展格局。同時,我們將密切關(guān)注形勢變化,完善風(fēng)險預(yù)警和響應(yīng)機制,防范跨境資金異常流動風(fēng)險,維護國家經(jīng)濟金融安全。

來源:21經(jīng)濟網(wǎng)