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財經(jīng)新聞

央行廣東省分行“解題”:廣東如何進一步做好金融“五篇大文章”?
作者:cdyhjy    發(fā)布于:2024/08/01   來源:21經(jīng)濟網(wǎng)
摘要:

7月31日, 2024年上半年廣東省金融運行形勢新聞發(fā)布會在廣州舉行。會上,央行廣東省分行披露,今年上半年,廣東社會融資規(guī)模增量1.5萬億元,其中,對實體經(jīng)濟發(fā)放的本外幣貸款增加1萬億元,占社會融資規(guī)模增量比重67.9%,地方政府債券凈融資2906億元,占社會融資規(guī)模增量18.8%,非金融企業(yè)直接融資1055億元,占社會融資規(guī)模增量6.8%。

截至6月末,廣東本外幣貸款余額28.3萬億元,同比增長6.3%,與經(jīng)濟增長基本同步;存款余額35.7萬億元,同比增長2.2%,主要是投資渠道更加多元化,購買長期國債和各種資管產(chǎn)品增多,存款分流較為明顯。 

持續(xù)降低科技信貸融資成本 

去年10月,首次召開的中央金融工作會議指出,要加快建設(shè)金融強國,并明確要求做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。“‘五篇大文章’雖然是去年10月中央金融工作會議上首次提出的,但相關(guān)工作其實我們一直在持續(xù)推進,并取得了積極成效。”央行廣東省分行貨幣信貸管理處副處長陳瑞在發(fā)布會上表示。

根據(jù)陳瑞介紹,科技金融方面,央行廣東省分行參與制定出臺“科金15條”、建立科技型企業(yè)金融服務(wù)效果評估機制,優(yōu)化完善科技金融政策體系、科技信貸評估體系,落實落細總行科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款政策、推動科技與貨幣政策工具精準銜接。截至6月末,廣東科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)貸款余額1741億元、同比增長21.8%,連續(xù)五年增速超20%,高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額同比增長15.6%。

政策工具的具體運用上,一方面針對“貸款難”的問題,積極運用新設(shè)立的科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款,支持科技型中小企業(yè)的首次貸款。積極向省科技廳反饋銀行審貸要件信息,配合開展備選企業(yè)名單篩選;名單發(fā)布后,及時指導(dǎo)銀行機構(gòu)開展融資對接和授信簽約,確保優(yōu)惠政策第一時間落地。截至7月15日,廣東(不含深圳)金融機構(gòu)已累計向名單企業(yè)授信6912萬元、投放貸款5423萬元,投放金額居全國前列。另一方面針對“利率高”的問題,積極探索傳統(tǒng)政策工具的創(chuàng)新使用方式,創(chuàng)設(shè)“粵科融”支小再貸款專項額度,將高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”企業(yè)、廣東省創(chuàng)新型中小企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)等科技型中小微企業(yè),全部納入專項額度支持范圍,降低科技信貸融資成本。截至6月末,已累計投放“粵科融”支小再貸款60億元,支持銀行發(fā)放的優(yōu)惠貸款中,近七成為信用或保證類貸款,加權(quán)平均利率4.14%,比地方法人銀行發(fā)放的貸款加權(quán)平均利率低約15個基點,惠及科技創(chuàng)新型企業(yè)1600余家。

與此同時,持續(xù)拓寬科技企業(yè)融資渠道。根據(jù)混合型科創(chuàng)票據(jù)利息與科創(chuàng)項目收益掛鉤的特點,積極拓展銀行間債券市場對科技型企業(yè)的直接融資支持。在發(fā)行端,引導(dǎo)科技投資平臺企業(yè)擴大發(fā)行規(guī)模,募集資金用于投資創(chuàng)投基金、政府產(chǎn)業(yè)投資基金。在投資端,引導(dǎo)投資人通過投資混合型科創(chuàng)票據(jù),充分發(fā)揮其股債融合的特性,共享企業(yè)發(fā)展收益。2023年以來,廣東已有多家科技型企業(yè)成功發(fā)行科創(chuàng)票據(jù),規(guī)模達552億元,發(fā)行規(guī)模居全國第五。

綠色金融方面,推動將綠色金融寫入國家部委出臺的金融支持粵港澳大灣區(qū)等建設(shè)的指導(dǎo)意見,為綠色金融發(fā)展提供政策支撐;指導(dǎo)發(fā)行全國首單“兩新”綠色債務(wù)融資工具,推動完善綠色工具產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。截至6月末,全省綠色貸款余額、綠色債券余額分別為3.6萬億元、1484億元,分別同比增長26.7%、3.2%。

普惠金融方面,聚焦涉農(nóng)、民營、小微、創(chuàng)業(yè)、助學(xué)、消費等經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和民生領(lǐng)域的薄弱環(huán)節(jié),持續(xù)加大貨幣政策工具支持力度,推動提升融資對接服務(wù)效能。1~6月,全省累計發(fā)放普惠性質(zhì)的再貸款、再貼現(xiàn)資金1089億元。累計提供普惠小微貸款支持工具激勵資金30億元。截至6月末,普惠小微貸款余額4.6萬億元、同比增長14.3%。

養(yǎng)老金融方面,以普惠養(yǎng)老專項再貸款為抓手,推動金融機構(gòu)開發(fā)差異化養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)信貸產(chǎn)品和服務(wù)、積極探索“養(yǎng)老金融+”服務(wù)方案。截至目前,已推動金融機構(gòu)發(fā)放首批符合普惠養(yǎng)老專項再貸款要求的貸款2140萬元,篩選信貸支持普惠養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展的典型案例并在全省推廣。

數(shù)字金融方面,推進涉企數(shù)據(jù)要素跨區(qū)域共享和流動,創(chuàng)新推動數(shù)字賦能跨區(qū)融資經(jīng)營。截至6月末,通過建設(shè)“珠三角征信鏈”平臺,實現(xiàn)信用信息互通共享1.2億條,累計促成授信15.8萬戶、金額8223億元。推動金融機構(gòu)應(yīng)用“粵信融”平臺海量數(shù)據(jù)服務(wù)融資授信,促進數(shù)據(jù)要素向生產(chǎn)要素轉(zhuǎn)化,賦能銀企對接。截至6月末,通過“粵信融”平臺累計撮合融資超70萬筆、金額2.5萬億元。 

搭建 “1+5” 政策框架體系 

在新的發(fā)展階段,廣東金融如何進一步做好“五篇大文章”?

陳瑞在發(fā)布會上表示,今年以來,該行圍繞廣東“加快建設(shè)金融強省”目標,聚焦“百千萬工程”實施、制造業(yè)當(dāng)家、高水平科技自立自強、綠美廣東生態(tài)建設(shè)、民生保障和改善等重點領(lǐng)域,加強金融要素保障,積極搭建“金融五篇大文章”“1+5”政策框架體系,制定印發(fā)了《廣東做好金融五篇大文章三年專項行動計劃》(下稱《行動計劃》),系統(tǒng)謀劃金融支持廣東經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展的一攬子政策舉措,共計140條。

陳瑞表示,“五篇大文章”是一個有機整體,必須協(xié)調(diào)各方,整體謀劃,系統(tǒng)推進!缎袆佑媱潯纷裱咭龑(dǎo)、市場運作、精準有力、守正創(chuàng)新、風(fēng)險可控的原則,以“一個總體方案”為核心,圍繞“五篇大文章”制定“五個實施方案”,從貨幣政策工具運用、銀企融資對接、提升金融服務(wù)能力、強化政策配套、經(jīng)驗總結(jié)推廣等多個方面,積極謀劃未來三年的總體目標和政策舉措,著力推動金融政策與產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同配合,實現(xiàn)金融服務(wù)實體經(jīng)濟效能“質(zhì)”的飛躍。

“‘五篇大文章’各領(lǐng)域情況不同,方向各有側(cè)重,需要始終堅持需求導(dǎo)向、問題導(dǎo)向,突出重點、分類施策、確保實效。”陳瑞介紹道,《行動計劃》重點圍繞“五個聚焦”,引導(dǎo)重點領(lǐng)域信貸投放實現(xiàn)“量”的遞增。聚焦重點領(lǐng)域,引導(dǎo)銀行機構(gòu)精準投放,優(yōu)化信貸資金供給結(jié)構(gòu)。聚焦供需匹配,根據(jù)廣東地區(qū)融資需求特點,探索各類特色信貸產(chǎn)品和個性化解決方案。聚焦資源整合,促進完善金融機構(gòu)內(nèi)部資源配置機制。聚焦銀企對接,打造綜合型、專項融資對接平臺。聚焦金融服務(wù),開展多渠道、多樣化金融政策宣貫活動,提升金融服務(wù)覆蓋面、普惠性、可得性。

此外,陳瑞還表示,央行廣東省分行將通過“三個加強”,確!拔迤笪恼隆备黜椆ぷ魅〉脤嵭。加強組織保障,建立重點工作專班運作機制、常態(tài)化信息共享機制、完善困難協(xié)調(diào)機制等一套體系化專業(yè)化的協(xié)同運作機制。加強落實督導(dǎo),用好“五篇大文章”信息服務(wù)平臺和銀企融資對接質(zhì)量評價機制,建立動態(tài)管理監(jiān)測機制。加強激勵約束,強化政策導(dǎo)向效果評估和學(xué)習(xí)借鑒,構(gòu)建廣東省系統(tǒng)化考核評估體系和“講、賽、研、評”“粵融”系列活動宣傳推廣機制。

陳瑞表示,接下來,央行廣東省分行將認真貫徹落實總行和廣東省委、省政府工作要求,按照總體工作方案和5個實施方案部署,強化縱橫聯(lián)動、工作督導(dǎo)、動態(tài)監(jiān)測和總結(jié)宣傳,推動轄內(nèi)金融機構(gòu)建立健全科技、綠色、普惠、養(yǎng)老金融組織體系和數(shù)字化轉(zhuǎn)型,加大金融產(chǎn)品服務(wù)供給和創(chuàng)新力度,推動專項行動計劃有序開展并貫徹落實,奮力書寫新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展“廣東答卷”。

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