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財(cái)經(jīng)新聞
21世紀(jì)資管研究院根據(jù)企業(yè)預(yù)警通以及公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，上周（11月22日-11月28日）金融監(jiān)管領(lǐng)域共開出410張罰單，合計(jì)罰6941.4萬元，發(fā)文單位包括央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、交易所、外管局、交易商協(xié)會(huì)。其中銀保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)開102張罰單。證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)開141張罰單。
從主體類型來看，上周銀行合計(jì)收86張罰單，合計(jì)被罰3014.83萬元；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合計(jì)收24張罰單，合計(jì)被罰款229萬；證券業(yè)（含證券/基金/基金/資管等，下同）及證券發(fā)行人合計(jì)收232張罰單，合計(jì)被罰款1227.18萬元。從處罰對(duì)象來看，處罰對(duì)象為個(gè)人的罰單有228張，處罰對(duì)象為機(jī)構(gòu)的罰單有182張。
值得一提的是，外管局上周加大處罰力度，騰訊旗下財(cái)付通支付科技有限公司因未按規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料、超過登記范圍開展外匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定采集必要信息的違法事實(shí)被國(guó)家外匯管理局深圳市分局罰款278萬元。
罰單分布：國(guó)家外匯管理局深圳市分局處罰“最狠”
上周銀行業(yè)罰單數(shù)量雖然相比前一周減少，但處罰金額相比前一周增加了27%；證券業(yè)及證券發(fā)行人無論是罰單數(shù)量還是處罰金額均相比前一周有所減少。
從地區(qū)分布來看（以地方監(jiān)管局來統(tǒng)計(jì)），上周北京證監(jiān)局開出的罰單最多，共開24張罰單。其次是深圳證監(jiān)局，共開22張罰單，排第三的是江西銀保監(jiān)局，共開18張罰單，
若以處罰金額計(jì)，上周國(guó)家外匯管理局深圳市分局處罰“最狠”，合計(jì)罰2104.43萬元；其次是廈門銀保監(jiān)局，合計(jì)罰950萬。國(guó)家外匯管理局深圳市分局上周開了不少大額罰單，其中深圳市中康信實(shí)業(yè)有限公司被罰1563.43萬元，深圳市金泰克半導(dǎo)體有限公司被罰278萬，中信證券股份有限公司和深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司也收到百萬罰單。
從不同處罰主體罰單數(shù)量來看，上周發(fā)行人領(lǐng)罰單數(shù)量最多，共領(lǐng)207張罰單，其次是銀行，領(lǐng)86張罰單。銀行雖然罰單數(shù)量不是最多，但合計(jì)處罰金額最多，達(dá)3014.83萬元。
上周發(fā)行人被采取最多的監(jiān)管處罰措施為警示，共有69張罰單，其次是通報(bào)批評(píng)，共有51張罰單，監(jiān)管關(guān)注的數(shù)量排第三，有37張罰單，公開譴責(zé)的罰單有21張。
銀行被處罰采取最多的監(jiān)管措施依然是罰款，有37張罰單，其次是警告，有26張罰單，還有10張罰單既罰款，又警告。
處罰案由分布：銀行違規(guī)經(jīng)營(yíng)被罰金額最多
從違規(guī)原因來看，上周銀行處罰被罰最多的違規(guī)行為為未依法履行職責(zé)，其次是違規(guī)經(jīng)營(yíng)。若以罰款金額計(jì)，違規(guī)經(jīng)營(yíng)合計(jì)被罰金額最多，達(dá)2467.4萬元。
證券業(yè)被處罰最多的違規(guī)行為同樣為未依法履行職責(zé)，有10張罰單指向此類違規(guī)行為，比如粵開證券股份有限公司涉嫌為山東勝通集團(tuán)有限公司發(fā)行公司債券提供服務(wù)未勤勉盡責(zé)。
內(nèi)部制度不完善為證券業(yè)被處罰第二多的違規(guī)行為，其中資產(chǎn)管理產(chǎn)品運(yùn)作不規(guī)范/管理不規(guī)范的違規(guī)行為最多，長(zhǎng)江證券(上海)資管管理有限公司、國(guó)元證券股份有限公司、招商證券資產(chǎn)管理有限公司、中電投先融(上海)資產(chǎn)管理有限公司均涉及資產(chǎn)管理產(chǎn)品運(yùn)作不規(guī)范/管理不規(guī)范的違規(guī)行為。
發(fā)行人被處罰最多的案由為未依法履行職責(zé)，有128張罰單，涉及未及時(shí)披露公司重大事件的罰單有18張罰單，涉及資金占用的罰單有15張，涉及內(nèi)部制度不完善的罰單有7張。
騰訊系財(cái)付通因外匯業(yè)務(wù)違規(guī)被罰278萬元
從機(jī)構(gòu)處罰力度來看，上周領(lǐng)罰單數(shù)量最多的銀行為農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行，其次為重慶江津石銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、江西新建農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。若以罰款金額來排序，合計(jì)罰款金額最多的為中信銀行，上周合計(jì)被罰款970萬元，農(nóng)業(yè)銀行合計(jì)被罰281萬元排第二。富滇銀行合計(jì)被罰款220萬元排第三。
從大額處罰來看，外管局本周處罰力度不小，開出了多張大額罰單，上周合計(jì)11張罰款金額超過百萬的罰單當(dāng)中，有5張為外管局分支機(jī)構(gòu)所開罰單。上周處罰金額最大一張罰單為國(guó)家外匯管理局深圳市分局開給深圳市中康信實(shí)業(yè)有限公司的罰單，因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外深圳市中康信實(shí)業(yè)有限公司被罰款1563.43萬元。中信銀行廈門分行上周領(lǐng)了金額第二大的罰單，被廈門銀保監(jiān)局罰款950萬元，主要違法違規(guī)事實(shí)包括抵押物價(jià)值審查不嚴(yán)格、未落實(shí)授信審批意見發(fā)放貸款、貸前未揭示關(guān)聯(lián)關(guān)系、貸后管理不到位導(dǎo)致貸款回流挪用，相關(guān)人員周華被處以取消高管任職資格五年的處罰，陳鷹、劉小平被處以禁止從事銀行業(yè)工作終身，鄭敏靜、朱瑞炳、李金峰、張達(dá)欣被給予警告。
在新三板掛牌的北京藍(lán)山科技股份有限公司收到處罰金額第三的大額罰單，因存在信息披露違法違規(guī)及欺詐發(fā)行被證監(jiān)會(huì)罰款400萬。
值得一提的是，騰訊系財(cái)付通支付科技有限公司因未按規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料、超過登記范圍開展外匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定采集必要信息的違法事實(shí)上周也領(lǐng)了大額罰單，被國(guó)家外匯管理局深圳市分局責(zé)令改正、給予警告、沒收違法所得，并罰款278萬元。
（信息來源：21經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 數(shù)據(jù)支持方：企業(yè)預(yù)警通）