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財(cái)經(jīng)新聞
2018年，中國(guó)迎來(lái)改革開放40周年，同時(shí)也開啟了新一輪更大規(guī)模的改革開放。習(xí)近平總書記日前在慶祝海南建省辦經(jīng)濟(jì)特區(qū)30周年大會(huì)上宣布,黨中央決定支持海南全島建設(shè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū),支持海南逐步探索、穩(wěn)步推進(jìn)中國(guó)特色自由貿(mào)易港建設(shè),分步驟、分階段建立自由貿(mào)易港政策和制度體系。
由此，海南將成為我國(guó)第12個(gè)，同時(shí)也是面積最大的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。從2013年上海設(shè)立首個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開始，歷經(jīng)兩度擴(kuò)容，我國(guó)目前已有11個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，成為全面深化改革、擴(kuò)大開放的“試驗(yàn)田”。
好風(fēng)憑借力，揚(yáng)帆正當(dāng)時(shí)。從自貿(mào)區(qū)到自貿(mào)港，金融業(yè)如何以制度創(chuàng)新為突破口深化體制機(jī)制改革、服務(wù)對(duì)外開放新格局備受關(guān)注。接受《金融時(shí)報(bào)》記者采訪的多位銀行業(yè)人士表示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將適應(yīng)新形勢(shì)、滿足新要求，進(jìn)一步發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，在推動(dòng)自貿(mào)區(qū)和自貿(mào)港創(chuàng)新突破中更好地發(fā)揮金融引領(lǐng)支撐經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用，為推動(dòng)改革開放和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
深耕跨境金融創(chuàng)新 滿足多樣化金融需求
過(guò)去5年間，我國(guó)先后批準(zhǔn)設(shè)立了上海、廣東、福建、天津等11個(gè)自貿(mào)區(qū)，自貿(mào)區(qū)成為中國(guó)對(duì)外開放的一張“新名片”。不難看出，國(guó)家對(duì)于自貿(mào)區(qū)的定位不是政策洼地，而是創(chuàng)新高地，金融創(chuàng)新正是這座創(chuàng)新高地上的先鋒。
自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的核心是資本項(xiàng)目可兌換、人民幣跨境使用、跨境投融資便利以及金融服務(wù)業(yè)開放，銀行作為金融業(yè)的主要載體，在自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新過(guò)程中發(fā)揮了重要的支撐和推動(dòng)作用。
目前，在上海、廣東、天津、福建等自貿(mào)區(qū)，中國(guó)工商銀行已形成涵蓋“結(jié)算、投資、融資、交易”專屬的金融產(chǎn)品群，能夠全方位滿足自貿(mào)區(qū)客戶在資金管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、跨境投資、融資、貿(mào)易結(jié)算等方面的多元需求，先后完成了上海自貿(mào)區(qū)首個(gè)跨境雙向人民幣資金池、上海自貿(mào)區(qū)首單理財(cái)直接融資工具、廣東橫琴自貿(mào)區(qū)首筆跨境貸款、廈門自貿(mào)區(qū)首筆對(duì)臺(tái)跨境人民幣貸款等眾多具有較大市場(chǎng)影響力的業(yè)務(wù)。
在自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，浦發(fā)銀行率先開展了包括跨境人民幣雙向資金池、分行核算單元、外匯資金集中管理、FT境外融資、FT外幣服務(wù)等在內(nèi)的多項(xiàng)業(yè)務(wù)首發(fā)，并在上海自貿(mào)區(qū)擴(kuò)區(qū)的第一時(shí)間推出《自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)方案5.0》，布局開展區(qū)域?qū)俳鹑诜⻊?wù)和特色行業(yè)金融服務(wù)。
上海銀行是首批在自貿(mào)區(qū)掛牌設(shè)立分行并接入自貿(mào)區(qū)分賬核算單元的商業(yè)銀行之一。該行獨(dú)創(chuàng)開發(fā)了專門服務(wù)于投資型跨國(guó)公司資金管理總部的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，滿足其配置全球資金需求，目前已設(shè)立幾十億美元的雙向流動(dòng)額度，豐富了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨國(guó)公司總部類型。目前，上海銀行累計(jì)開立自由貿(mào)易賬戶近6000個(gè)，搭建自貿(mào)版跨境本外幣資金池共計(jì)43個(gè)，2017年增長(zhǎng)率超過(guò)18%。
探索金融科技 點(diǎn)燃自貿(mào)區(qū)建設(shè)新引擎
“隨著全球經(jīng)濟(jì)的深入轉(zhuǎn)型及新一輪全球經(jīng)濟(jì)格局、貿(mào)易規(guī)則、貿(mào)易協(xié)定的形成，全球自貿(mào)區(qū)發(fā)展也處于轉(zhuǎn)型或調(diào)整過(guò)程中�！睆V東亞太創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)研究院理事長(zhǎng)李志堅(jiān)認(rèn)為，世界自貿(mào)區(qū)呈現(xiàn)出一些新特點(diǎn)，傳統(tǒng)的“制造+貿(mào)易”功能正在減弱，“科技+金融”成為自貿(mào)區(qū)核心功能，貿(mào)易便利化、監(jiān)管高效化趨勢(shì)明顯，功能向?qū)I(yè)化，復(fù)合型發(fā)展，可滿足區(qū)域發(fā)展的多元化需求，中國(guó)也不例外。
近年來(lái)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)深化科技與金融結(jié)合的能力，滿足企業(yè)多樣化融資需求，實(shí)現(xiàn)金融對(duì)科技創(chuàng)新的強(qiáng)力支持，點(diǎn)燃了自貿(mào)區(qū)建設(shè)的新引擎。
以最早成立的上海自貿(mào)區(qū)為例，中國(guó)建設(shè)銀行上海分行2016年推出“星羅科創(chuàng)”科技金融整體服務(wù)方案，與上海市科委合作，引入政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，多方共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，為創(chuàng)業(yè)早中期的企業(yè)提供信貸支持，之后更將開立自由貿(mào)易賬戶的主體資格拓展到全市科技創(chuàng)新領(lǐng)域，使更多企業(yè)享受到自貿(mào)區(qū)金融改革帶來(lái)的便利。
浦發(fā)銀行早在2012年就與美國(guó)硅谷銀行合資建立浦發(fā)硅谷銀行。之后，浦發(fā)銀行建立起輻射全國(guó)的科技金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在上海成立總行級(jí)的科技金融中心，配套設(shè)立張江科技支行以及創(chuàng)智天地、紫竹園區(qū)等多家科技特色支行，抓住新興行業(yè)特征，推出14個(gè)行業(yè)的特色金融服務(wù)方案，重點(diǎn)包括先進(jìn)制造、新藥研發(fā)、互聯(lián)網(wǎng)等科創(chuàng)行業(yè)；圍繞區(qū)域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，推出包括張江高科技園區(qū)在內(nèi)的五大自貿(mào)片區(qū)專屬金融服務(wù)方案。
上海銀行積極落實(shí)上�？苿�(chuàng)中心建設(shè)藍(lán)圖，利用自貿(mào)區(qū)跨境人民幣現(xiàn)金池政策，為近20家境內(nèi)科創(chuàng)類企業(yè)提供便捷的跨境資金融通便利，其中包括多家科技型獨(dú)角獸企業(yè)，切實(shí)解決了企業(yè)利用境外資金發(fā)展境內(nèi)業(yè)務(wù)的需求。
緊抓自貿(mào)港建設(shè)機(jī)遇 布局特色金融服務(wù)
黨的十九大報(bào)告提出，推動(dòng)形成全面開放新格局，其中提到要“賦予自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)更大改革自主權(quán)，探索建設(shè)自由貿(mào)易港”。日前正式對(duì)外發(fā)布的《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于支持海南全面深化改革開放的指導(dǎo)意見》指出，在海南全境建設(shè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，探索實(shí)行符合海南發(fā)展定位的自由貿(mào)易港政策。
商務(wù)部研究院國(guó)際市場(chǎng)研究所副所長(zhǎng)白明表示，作為中國(guó)唯一的省級(jí)經(jīng)濟(jì)特區(qū)，海南在擴(kuò)大開放、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中起到了很大作用。此次在海南建設(shè)自貿(mào)區(qū)和自貿(mào)港就是打造經(jīng)濟(jì)特區(qū)的“升級(jí)版”。
接受《金融時(shí)報(bào)》記者采訪的專家普遍認(rèn)為，自由貿(mào)易港將帶來(lái)更大的對(duì)外開放想象空間，在自由貿(mào)易港將實(shí)行境內(nèi)關(guān)外的特殊政策，允許境外貨物、資金自由進(jìn)出，這對(duì)金融服務(wù)也提出了更高要求。銀行業(yè)需要緊抓自貿(mào)區(qū)和自貿(mào)港金融制度創(chuàng)新這一著力點(diǎn)，加大對(duì)金融創(chuàng)新項(xiàng)目的挖掘和金融創(chuàng)新產(chǎn)品的研發(fā)力度，主動(dòng)適應(yīng)新形勢(shì)，提供更優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和差異化的服務(wù)模式，從而形成自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
“針對(duì)自貿(mào)港，銀行可以推出國(guó)際業(yè)務(wù)方面的服務(wù)，主要包括保稅物流供應(yīng)鏈金融、國(guó)際匯兌、自貿(mào)區(qū)換匯自由服務(wù)。另外，還可以和國(guó)外一些銀行和金融機(jī)構(gòu)簽訂相應(yīng)的自由貿(mào)易協(xié)定或相關(guān)合同，用于自貿(mào)區(qū)內(nèi)所有涉外企業(yè)更加方便地進(jìn)行外匯以及其他金融交易活動(dòng)。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，能夠更加有效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)才是最重要的�！敝心县�(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融協(xié)創(chuàng)中心研究員李虹含認(rèn)為。
“下一步將繼續(xù)加大對(duì)自貿(mào)區(qū)航運(yùn)物流、特色金融、國(guó)際商貿(mào)、高端制造、休閑旅游、文化科教和高新技術(shù)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)支持。通過(guò)創(chuàng)新跨境融資、股權(quán)融資、產(chǎn)業(yè)基金等方式，促進(jìn)融資方式多樣化，提升工行對(duì)自貿(mào)區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)領(lǐng)域的配套金融服務(wù)能力�！惫ば邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人表示。
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