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財經(jīng)新聞
21說案丨出借賬戶、系統(tǒng)分倉、虛擬盤詐騙，場外配資的代價是……
作者：cdyhjy 發(fā)布于：2022/06/13 來源:21經(jīng)濟網(wǎng)
摘要：
近年來，證監(jiān)會支持配合公安、司法機關(guān)查處判決了一批場外配資案件，6月8日，證監(jiān)會發(fā)布8個典型案例予以曝光。
從類型看，8個典型案例分別涉及出借賬戶模式的場外配資、系統(tǒng)分倉模式的場外配資、虛擬盤詐騙模式的場外配資、期貨場外配資等，還有技術(shù)提供商和營銷推廣服務(wù)方被判刑。
證監(jiān)會表示，場外配資游離于監(jiān)管之外，高杠桿屬性放大市場波動，擾亂資本市場正常秩序，證監(jiān)會堅決予以打擊。
證監(jiān)會鄭重提醒廣大投資者，場外配資是違法活動，參與場外配資可能會血本無歸。廣大投資者一定要提高防范意識，通過合法渠道參與股票、期貨交易，遠離場外配資，保護自身財產(chǎn)安全。
曝光4類場外配資
此次證監(jiān)會曝光的8個典型案例中的前4個，共涉及4類場外配資模式：出借賬戶、系統(tǒng)分倉、虛擬盤詐騙和期貨場外配資。
"出借賬戶"模式的場外配資
2019年10月起，吳某經(jīng)營廣東益升信息技術(shù)咨詢有限公司（簡稱益升公司），研發(fā)益升網(wǎng)平臺，利用證券公司客戶的賬戶為炒股客戶提供配資服務(wù)。炒股客戶登錄益升網(wǎng)注冊為會員，將“保證金”轉(zhuǎn)入益升公司指定銀行賬戶，益升公司為炒股客戶提供“保證金”金額1至10倍的配資資金，并按照“按天策略、免息策略、按月策略”的計算方式收取炒股客戶的配資利息、交易手續(xù)費，從中牟取利益。從2019年11月至2020年3月，益升公司共收取炒股客戶以“保證金”名義投入的資金約3811萬元。
法院認為，吳某違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。據(jù)此，判決吳某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金三十萬元。
"系統(tǒng)分倉"模式的場外配資
2018年10月起，林某作為福建萬千恒業(yè)投資有限公司（簡稱萬千恒業(yè)公司）的實際控制人，江某、賴某、杜某作為各業(yè)務(wù)部總監(jiān)，利用“漲股寶APP”為客戶提供股票交易賬戶（系子賬戶）�？蛻粼凇皾q股寶APP”里的子賬戶上操作股票交易，萬千恒業(yè)公司在券商開設(shè)的母賬戶實時同步在證券交易所進行交易。同時，萬千恒業(yè)公司為客戶提供本金3至8倍杠桿的配資資金，并按配資額收取利息。萬千恒業(yè)公司通過賺取利息差和交易傭金差獲利。
法院認為，林某、賴某、江某、杜某未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴重，均構(gòu)成非法經(jīng)營罪。林某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；賴某、杜某、江某在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依法可從輕或減輕處罰。據(jù)此，判決林某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑六年，并處罰金一百三十八萬元；賴某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年九個月，并處罰金十六萬元；杜某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年九個月，并處罰金十四萬元；江某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年九個月，并處罰金九萬元。
"虛擬盤詐騙"模式的場外配資
2020年4月，王某通過互聯(lián)網(wǎng)購買并建立“吉吉策略”虛假股票配資平臺，并成立上海紅澤投資管理有限公司。王某以配資買賣股票可獲高額回報為誘惑，誘騙他人向其公司賬戶入金進行股票投資，但被害人投入的資金并未進入真正的證券交易所，王某以此騙取被害人的投資款。2020年6月至8月，被害人向“吉吉策略”共計入金134.5萬元，出金32.8萬元，虧損101.6萬元。
法院認為，王某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取被害人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予處罰。據(jù)此，判決王某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金十萬元。一審判決作出后，王某提出上訴，二審法院維持原判。
"期貨"場外配資
2018年3月，邱某成立南昌氧氣信息科技有限公司。邱某在未取得經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)許可情況下，將美爾雅期貨經(jīng)紀有限公司客戶董某的期貨賬戶作為主賬戶，并租用“知富通”分倉軟件將董某的主賬戶分為多個子賬戶。邱某通過網(wǎng)站宣傳等方式拉攏客戶，為客戶配資，使得客戶在少量入金且不具備期貨交易資格的情況下，通過子賬戶從事期貨交易。邱某則通過收取高額手續(xù)費、賺取利差等方式獲利。2020年1月至8月，南昌氧氣信息科技有限公司客戶入金2698.124萬元，手續(xù)費利潤為430.3萬元。
法院認為，邱某違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。據(jù)此，判決邱某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑六年，并處罰金一百一十萬元。
技術(shù)提供商、營銷推廣服務(wù)方被判刑
此次曝光的8個案例中，有4例為技術(shù)提供商和營銷推廣服務(wù)方被判刑。
技術(shù)提供商被刑事判決（一）：制作仿冒的“同花順”炒股軟件
2020年2月，劉某在明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪的情況下，組織李某、嚴某制作仿冒的“同花順”炒股軟件，并以30萬元的價格出售給他人。2020年3月至5月，劉某、李某、嚴某在明知市場上有正版同花順炒股軟件，“同花順”軟件系仿冒，同時在軟件運行、日常維護、溝通過程中應(yīng)能認識到該軟件被他人用于實施犯罪的情況下，仍然為該軟件的運行提供維護、技術(shù)支持，為他人利用該軟件實施網(wǎng)絡(luò)犯罪提供條件。犯罪活動中，劉某負責接單、銷售，李某負責物料準備（幫助聯(lián)系租賃服務(wù)器、短信平臺、介紹第三方公司打包APP），嚴某負責平臺運行的技術(shù)支持。2020年4月至5月，多名被害人受他人誘導(dǎo)下載并使用上述仿冒“同花順”軟件進行配資炒股，資金損失達390余萬元。
法院認為，劉某、李某、嚴某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供程序、技術(shù)支持，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，據(jù)此，判決劉某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金五萬元；李某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑一年八個月，緩刑二年六個月，并處罰金四萬元；嚴某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑一年八個月，緩刑二年六個月，并處罰金四萬元。
技術(shù)提供商被刑事判決（二）：開發(fā)并銷售證券交易分倉軟件
衛(wèi)某使用受贈的同花順軟件及購買的通達信接口通道，開發(fā)并銷售證券交易分倉軟件“云服管家”，按照每日交易量的約萬分之一或者一次性買斷的方式向購買者收取費用。2018年10月至2019年4月，衛(wèi)某通過“云服管家”軟件為他人提供證券交易業(yè)務(wù)至少634人次，非法獲利74.19萬元。2018年3月至2019年10月，衛(wèi)某、劉某、韓某使用“云服管家”軟件，非法為配資客戶提供開立虛擬子賬戶、委托交易、查詢、結(jié)算等證券業(yè)務(wù)，并為配資客戶提供保證金7至10倍的資金。經(jīng)營過程中，“云服管家”軟件共為482人提供服務(wù)，經(jīng)營額為3.63億元，獲利額為606萬元。
法院認為，衛(wèi)某違反國家規(guī)定，提供專門用于侵入、非法控制計算機信息系統(tǒng)的程序、工具，情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成提供侵入、非法控制計算機信息系統(tǒng)程序、工具罪；衛(wèi)某、劉某、韓某違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴重，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，且系共同犯罪。對衛(wèi)某應(yīng)依法數(shù)罪并罰。據(jù)此，判決衛(wèi)某犯提供侵入、非法控制計算機信息系統(tǒng)程序、工具罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金十萬元；犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑六年，并處罰金一千二百萬元；二罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八年六個月，并處罰金一千二百一十萬元。劉某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金八萬元。韓某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金十五萬元。
營銷推廣服務(wù)方被刑事判決（一）：購買公民個人手機號碼進行推銷
2018年5月至12月，鄭某為推廣配資業(yè)務(wù)，從微信好友處購買公民個人手機號碼104800余條，通過支付寶轉(zhuǎn)賬4000元。之后，鄭某組織公司業(yè)務(wù)員撥打8萬余條手機號碼推銷業(yè)務(wù)，發(fā)展多名客戶進行股票配資并從中謀取利益。
法院認為，鄭某違反國家有關(guān)規(guī)定，非法獲取公民個人信息，情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成侵犯公民個人信息罪。據(jù)此，判決鄭某犯侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金二萬元。
營銷推廣服務(wù)方被刑事判決（二）：為不具資質(zhì)的平臺招徠客戶
尹某以大順公司的名義與李某（已另案處理）等人控制的融鑫匯公司的合作方重慶互澤科技有限公司簽訂軟件推廣合作協(xié)議，在明知融鑫匯公司不具有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，為其交易平臺“撮合網(wǎng)”“撮合寶APP”進行推廣招徠客戶，并按照“（客戶手續(xù)費+利息+遞延費-券商手續(xù)費-資方成本）×95%-入金通道費”方式收取傭金。截至2019年9月，尹某共實際收取返傭671萬元。
法院認為，尹某伙同他人，違法國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。尹某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)對其從輕處罰。據(jù)此，判決尹某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑五年六個月，并處罰金三百六十萬元；撤銷其前罪被判處的有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金二萬元的緩刑部分，合并決定執(zhí)行有期徒刑七年，并處罰金三百六十二萬元。
律師提醒：廣大投資者應(yīng)當遠離場外配資
在刑事、證券領(lǐng)域頗有建樹的廣東法制盛邦律師事務(wù)所高級合伙人李修蛟律師認為，對于投資者來說，首先要明白，只有經(jīng)審批的證券公司才能依法開展融資活動。場外配資規(guī)避監(jiān)管部門對融資融券業(yè)務(wù)中資金來源、投資標的、杠桿比例等諸多方面的限制，對市場存在破壞作用。場外配資的不法操作中，用資人往往需使用配資方指定的賬戶，而新《證券法》規(guī)定任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。在司法實踐中，法院依法認定場外配資合同為無效，對用資人以其因使用配資導(dǎo)致投資損失為由請求配資方予以賠償?shù)模ㄔ阂嗖粫С帧?/span>
李修蛟律師提醒說，場外配資本質(zhì)上是民間借貸關(guān)系，用資成本非常高，相當于高利貸，投資者在股票投資失敗時會損失慘重。而場外配資人除了通過高利貸形式獲得非法收益之外，正如此次證監(jiān)會公布的《場外配資典型案例》一樣，不少人還可能實施詐騙、操縱證券市場、洗錢等犯罪活動，投資者牽連其中，除了財產(chǎn)損失之外，還有可能被追究刑事責任。廣大投資者應(yīng)當遠離場外配資，以免遭受財產(chǎn)損失。
（信息來源：21經(jīng)濟網(wǎng)）